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Vengo a la entrevista para “Oficial de cumplimiento” (y II)

Ildemaro Pacheco

Entrevistador (E): Continuemos con la entrevista en este proceso de selección para el cargo de Oficial de Cumplimiento. Pretendemos iniciar operaciones en el mercado de valores, y quiero su opinión del avance en Venezuela de este perfil, ¿podríamos decir que en Venezuela es aún inexistente?

Candidato (C): Pues seño, fíjese que no. Si bien no presenta el desarrollo y penetración que, en otros mercados, ya hay empresas del sector privado dando sus pininos y entidades reguladas por normas específicas donde este tema ya camina con pasos firmes. Hablemos del mercado de valores, de la Bolsa como la conocemos. En este escenario de limitaciones en acceso a apalancamiento financiero, se volvió la mirada hacia el mercado de valores como una alternativa interesante, y las empresas de vanguardia están evaluando emisión de títulos valor bien sea de renta fija o variable. Para ellas ya hay normas publicadas, específicamente me refiero a la Providencia Administrativa No. 025 GORBV 43.096 fecha 27/03/2025 que contiene las normas relativas a la administración de riesgos relacionados con la legitimación de capitales aplicables a los sujetos obligados por SUNAVAL.

(E): Le hago varias preguntas flash. ¿a quienes obliga esta norma?

(C): de obligatorio cumplimiento para personas naturales y jurídicas que hacen vida en mercado de valores y designa profesiones que son susceptibles de cometer delitos de legitimación de capitales como profesionales de libre ejercicio en derecho, economía, administración y contaduría.

– ¿y la visión es correctiva o preventiva? – Es más preventiva Licen, ya que se debe crear lo que llaman el SIAR (sistema integral de administración de riesgos) de tal manera que se identifiquen, midan y evalúen los riesgos, se hagan reportes de actividades sospechosas, haya un monitoreo permanente dentro de protocolos de seguridad, y bueno su conformación es bien amplia porque este equipo está conformado por Junta directiva, el presidente, el oficial de cumplimiento y los responsables de cumplimiento en cada área, así la Unidad de administración de riesgos UAR que es como la unidad operativa, conformada por un Gerente y uno o dos analistas.

– ¿para esta norma que comentamos, el Oficial de cumplimiento representa un cargo de relativa importancia? – No, todo lo contario la norma indica que es un empleado de alto nivel jerárquico con poder decisión, que reporte directamente a JD con dedicación exclusiva, cuando se revisan sus atribuciones se destaca la importancia del cargo, ya que debe promover implementación y cumplimiento de normas, generación de manuales, informar formalmente trimestralmente a la JD de su gestión, desarrollar programa anua de capacitación a los trabajadores, analizar los soportes de operaciones inusuales y cuando estas sucedan debe informar directamente a SUNAVAL. Ah, me olvidaba, una vez designado, se debe notificar a la SUNAVAL dentro de los 15 días hábiles siguientes a su nombramiento, adjuntando el expediente que demuestre el cumplimiento de los requisitos.

(E): El oficial de cumplimiento ¿es solo obligante para las entidades supervisadas por SUNEVAL?

(C): No, hay otras experiencias como en el Sector bancario, regulado por la SUDEBAN (Resolución 001.21 y actualizaciones de 2025/2026); Sector seguro: Bajo la SUDEASEG, que para 2026 ha unificado reportes a través del sistema SEFA; y Sujetos obligados no financieros: Hoteles, joyerías, casinos, inmobiliarias y concesionarios de vehículos, quienes deben registrarse ante la UNIF (Unidad Nacional de Inteligencia Financiera).

(E): Para concluir esta entrevista, he tomado nota y le estaremos informado la decisión, ¿alguna consideración final sobre el tema?

(C): Si bien es cierto que la obligación de crear el cargo de Oficial de cumplimiento abarca entidades específicas, no es menos cierto que Venezuela está entrando en una apertura económica que, aunque no se conocen con certeza los detalles, puede llevarnos a mayor relacionamiento con entidades de otros mercados, en cuyo caso la adecuación a estándares internacionales para concretar alianzas y penetrar mercados obligará a nuevos modelos de gestión. Y ya tenemos el caso de las licencias de la OFAC, pero ese es otro tema. Muchas gracias y espero la llamada, pero ¿a que me fue bien seño?